篇一：五要五不合规文化心得体会
合规文化建设学习心得体会范文
在合规领域中，合规文化建设是非常重要的一环。一个公司或组织要想取得长期发展，不仅需要在技术、管理、市场等方面有优势，还要有良好的合规文化。合规文化建设就是通过制度建设、思想教育、行为规范等手段，培养员工遵守规章制度、诚信守法的意识和行为习惯。通过参与公司的合规培训课程，我对合规文化建设有了更深入的了解，并且从中获得了一些心得和体会。
首先，合规文化建设的目标是培养员工的合规意识。在我参与的合规培训课程中，讲师通过案例分析、法律解读等方式详细介绍了合规的相关法律法规和政策，强调了合规的重要性，提醒我们在工作中要时刻牢记合规要求。作为员工，我们要明确合规是一种行为准则，是我们责任的一部分，要始终将合规放在首位，做到守法经营、诚信经营。
其次，合规文化建设需要全员参与。合规不仅仅是合规部门的事情，而是每个员工都要关注和参与的事情。在培训课程中，讲师强调了合规文化是全员参与的，每个员工都有合规的责任和义务。作为员工，我们要对工作单位提供的课程和培训有充分的认识，并积极参与其中，努力提升自己的合规意识和能力。同时，我们还要主动关注公司的合规政策和制度，遵守规章制度，并在发现问题时及时向上级报告和反馈。
再次，合规文化建设需要从领导层起到员工层面全面推行。在培训课程中，讲师强调了领导的重要作用，指出领导的言传身教对于企业合规文化建设的重要性。在企业中，领导层的表率作用和示范作用非常关键。作为领导，要时刻注意自己的言行举止，用自己的行动影响他人，塑造合规的形象。同时，领导还要加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和能力。
最后，合规文化建设需要与企业的价值观和发展战略相结合。合规文化应该是企业价值观的一部分，与企业的经营理念相结合，贯穿于企业的各个环节中。公司应当以诚信为本，构建和谐、公正、透明的合规文化，使员工在工作中遵守合规规定成为一种自然而然的习惯。合规文化建设还应与企业的发展战略相结合，将合规理念融入企业的各项经营活动中，为企业的可持续发展提供保障。
通过参与合规培训课程，我深刻认识到合规文化建设对企业的重要性和必要性。作为员工，我要坚持以合规为导向，将合规意识融入到工作中的方方面面，时刻保持诚信、公正、透明的工作态度。同时，我还要关注和学习合规的最新动态和知识，不断提升自己的合规意识和能力。只有这样，我们才能在工作中守住底线，确保企业的正常运行和良好发展。
总之，合规文化建设是一个长期的过程，需要全员参与、全员推动。通过参与合规培训课程，我深入了解了合规文化的重要性和方法，从中获得了一些心得和体会。我相信，通过我们每个人的努力，助力于合规文化的构建，我们的企业会更加有竞争力、更加可持续发展。
合规文化建设学习心得体会范文（二）
在我所任职的公司，合规文化建设是我们始终重视的事项之一。为了提高员工对合规的认识和意识，公司每年都会组织合规文化建设年学习活动。我参加了今年的学习活动，并深受启发。以下是我对合规文化建设年学习心得的体会，希望能够对大家有所启发。
首先，我深刻认识到了合规的重要性。合规是企业长期发展的基石，也是企业赖以生存和发展的保障。公司在活动中强调了合规对企业形象和声誉的重要影响，以及违反合规规定可能带来的法律和经济风险。合规不仅是企业的责任，也是每个员工的责任。只有每个员工都能自觉遵守合规规定，才能够形成一个健康、稳定的合规文化。
其次，学习活动让我更加了解了合规的具体内容和要求。活动中组织了一系列的培训课程和讲座，涵盖了合规的基本概念、法律法规、公司政策等内容。通过学习，我对公司的合规规定有了更深入的了解，知道了自己在工作中应该怎样遵守合规规定，避免违规行为。同时，公司也鼓励员工提出任何可能存在的合规问题，以便及时解决和改进。
再次，合规文化建设年学习活动帮助我提升了合规意识和能力。通过参加活动，我意识到了个人的合规责任，明白了自己在工作中应该如何行事。在学习活动中，我也学到了如何判断和应对合规风险，如何推动合规管理的落实。这些知识和技能不仅对我个人的职业发展有着重要的意义，也对公司的发展具有积极的影响。
此外，学习活动还启发了我对合规文化建设的思考。在活动中，我们不仅了解了合规的理念和要求，也探讨了如何在实践中将合规理念贯彻到每个员工的行动中。我认识到，合规文化的建设需要全体员工的共同努力和参与。公司也通过设立合规奖励机制、加强合规培训等方式，激励和引导员工养成合规意识和习惯。
最后，我认为合规文化建设年学习活动在公司中起到了重要的作用。通过学习活动，公司有效提高了员工对合规的认识和意识，提升了整体合规管理水平。活动还增进了员工之间的交流和合作，加强了团队的凝聚力和归属感。同时，学习活动也为公司建立起了一套完善的合规管理体系和制度，为今后的合规工作奠定了基础。
综上所述，参加合规文化建设年学习活动是一次宝贵的经历。通过活动，我不仅深刻认识到了合规的重要性，还学到了具体的合规知识和技能。更重要的是，活动启发了我对合规文化建设的思考，并促使我更加自觉地行事。我相信，只要每个员工都能够自觉遵守合规规定，形成良好的合规风气，公司必将蓬勃发展。我将把学习心得转化为实际行动，用实际行动履行合规责任，推动公司的合规文化建设。
合规文化建设学习心得体会范文（三）
合规文化建设是现代企业的重要任务之一，它涉及企业的道德、法律和行为准则等方面。为了加强对合规文化的学习和理解，我参加了一年的合规文化建设相关培训和学习，并积极参与了企业内部的合规项目。在这一年的学习过程中，我深刻体会到了合规文化的重要性，并得到了不少的收获和体会。
首先，合规文化的建设对于企业发展非常重要。合规文化不仅仅是企业遵守法律法规的要求，更是企业长期发展的基石。只有建立起健康的合规文化，企业才能有效地管理风险，保护企业的声誉和利益，同时也能提升企业的竞争力和可持续发展能力。
其次，合规文化的建设需要全员参与。合规文化的建设不是由少数人完成的，而是需要全员参与的过程。每个员工都应该明白自己的责任和义务，遵守公司的规章制度和道德准则，同时也要积极参与到合规项目中，共同推动企业的合规文化建设。
再次，合规文化的建设需要有明确的目标和标准。在学习过程中，我了解到合规文化的建设需要有明确的目标和标准，这样才能使企业的合规文化建设有章可循，有法可依。只有有了目标和标准，才能更好地评估和监控合规文化的建设情况，及时发现和解决问题。
同时，在学习过程中，我还了解到合规文化的建设需要有相关的培训和教育。企业应该通过培训和教育，向员工传授法律法规和道德准则等方面的知识，提高员工的合规意识和素质，增强员工对合规文化的认同感和责任感。
此外，在学习过程中，我也了解到合规文化的建设需要有有效的监督和奖惩机制。通过建立有效的监督和奖惩机制，可以激励员工自觉遵守合规要求，同时也能对违规行为进行及时发现和处理，保护企业的利益和声誉。
在参与企业内部的合规项目过程中，我也发现了一些问题，并积极提出了改进意见。例如，在部分业务操作中，发现存在一些合规风险，我提出了相应的整改措施，有效地减少了合规风险的发生。同时，我也积极参与了公司内部的合规文化宣传活动，通过组织讲座和培训等形式，向员工普及合规知识和法律法规，提高员工的合规意识。
在这一年的学习过程中，我深刻理解了合规文化的重要性，并通过参与企业内部的合规项目，将合规理念真正转化为行动。我认为，只有每个员工都能够自觉遵守合规要求，才能够建立起健康的合规文化，为企业的发展保驾护航。作为企业员工，我将继续加强对合规文化的学习和理解，积极参与到合规项目中，为企业的合规文化建设贡献自己的力量。合规文化的建设不仅是企业的责任，也是每个员工的责任，只有共同努力，才能够取得更好的成果。
合规文化建设学习心得体会范文（四）
合规文化建设是当代企业发展中迫切需要的重要环节，也是企业实现可持续发展的重要保障。作为企业管理者，参加合规文化建设年学习是一次宝贵的机会，通过学习可以不断提升自身的合规意识和能力，为企业的健康发展做出新的贡献。
在合规文化建设年学习过程中，我从多个层面进行了思考与总结，形成了一些深入的心得体会。以下将围绕合规文化的内涵、构建合规文化的要素和企业合规管理的路径进行阐述。
首先，合规文化的内涵是企业员工共同遵循的法律法规和道德规范。在学习过程中，我深切认识到合规文化的重要性。合规文化不仅仅是企业进行合规管理的手段，更是企业文化建设的核心要素之一。只有建立合规文化，企业才能保持正确的道德标准和行为准则，实现健康稳定的发展。合规文化需要落实在每个员工的思想意识中，通过规范的培训和教育，加强员工的法律法规意识，提高员工的道德素质和自律能力。
其次，构建合规文化需要从以下几个方面进行改进。首先，企业要完善内部的法律法规体系，确保员工对相关法律法规的了解，并能正确应用。通过制定一系列合规规章制度，建立起规范的组织机制和操作流程，增强员工的合规意识。其次，企业要加强内外部合作，建立健全的合规风险管理机制。与政府相关部门、专业律师事务所等建立良好的合作关系，及时获取最新的法律法规信息和风险提示，并进行合理的风险评估与管理。同时，企业要建立有效的内部控制机制，实现对合规风险的及时发现、预防和纠正。最后，企业要注重员工的合规教育培训，提高员工的法律素养和合规意识。通过多种形式的培训，如定期举办合规培训班、邀请专家讲座等，让员工全面了解企业的合规要求和道德规范，有效提高员工的职业操守和道德观念。
最后，企业合规管理的路径应该是持续不断的。合规管理不是一朝一夕之功，而是一个长期的过程。在学习过程中，我认识到企业应该积极主动地响应国家的相关法规政策，主动参与行业协会的合规建设，共同维护行业的规范秩序。企业应该将合规文化融入到企业管理的各个方面，建立起科学的合规管理体系，完善企业内部的合规审查和监督机制，实现合规管理的全面覆盖。同时，要加强对合规风险的分析和研判，不断提升对风险的认知和防范能力。在合规管理路径中，企业要注重利益相关方的参与和管理，加强对外部合作伙伴的风险管理，共同构建诚信的合作关系。
总之，合规文化建设年学习是一次重要的经验总结和反思的机会。通过学习我深刻认识到合规文化对于企业的重要性，也发现了企业在合规建设中存在的问题。我将结合自身的工作实际，积极运用所学知识和方法，不断完善企业的合规管理工作，为企业的健康发展提供有力的保障。同时，我也会将学习成果与同事共享，共同推动企业的合规文化建设，共同迈向更为可持续的发展。
合规文化建设学习心得体会范文（五）
合规文化建设是当今社会重要的一项工作，也是每个企事业单位应该高度重视和努力推进的工作。学习合规文化建设的过程，让我受益匪浅，深刻体会到合规文化建设的重要性。在学习的过程中，我发现合规文化建设不仅仅是一个符合法律法规的管理制度，更是一种企业价值观、行为准则的融入和实践，对于企业的长远发展和可持续经营具有重要的意义。
在学习合规文化建设的过程中，我深入了解了合规文化建设的基本概念和内涵。合规文化建设是指在企业内部建立和发展一种良好的合规文化氛围，使员工自觉遵守法律法规和企业的内部规章制度，营造出诚信守法、诚实守信的企业氛围。合规文化建设的核心是让每个员工都树立起合规的意识和素养，使其在日常工作中能够自觉地遵守法律法规，并将合规的要求渗透到企业的方方面面。
学习合规文化建设的过程中，我学到了合规文化建设的重要价值。合规文化建设不仅可以提高企业的信誉度和形象，更可以降低企业的合规风险和经营风险。当一个企业树立起良好的合规文化，员工在工作中会更加注重规范和准则，避免违规行为的发生。合规文化建设还可以提高员工的服务意识和专业素养，提高企业的管理水平，增强企业的竞争力和可持续发展能力。合规文化建设还可以引导员工更加积极向上，树立正确的价值观和行为准则，使企业的发展更加稳定和可靠。
在学习合规文化建设的过程中，我还深入了解了合规文化建设的具体内容和方法。合规文化建设需要通过各种形式的宣传推广和培训教育来实施。企业可以通过组织合规宣传活动、开展内外部培训、制定和传达合规行为准则等方式来推动合规文化的建设。在我看来，合规文化建设的关键是要让员工树立起合规的意识和责任感。只有每个员工都认识到合规的重要性，并主动将合规准则贯彻到自己的工作中，合规文化建设才能够取得实质性的进展。
为了加深对合规文化建设的理解和认识，我还参观了一些企业的合规文化建设实践。通过亲身体验，我发现不同企业对于合规文化建设的重视程度和实践方式也有所不同。有的企业将合规文化建设视为企业发展的基石，将合规要求融入企业的日常管理和业务流程中。这些企业通过建立健全的合规管理制度、组织定期的合规培训和教育活动等方式，形成了浓厚的合规文化氛围。而有的企业对于合规文化建设的重视程度不够，合规意识薄弱，缺乏有效的合规管理措施。这些企业在面临合规风险时，容易出现各种违规行为和管理混乱的情况。
通过对不同企业实践的观察和思考，我深刻认识到良好的合规文化建设需要全体员工的共同参与和努力。企业领导要树立起合规的榜样作用，要带头宣传和推动合规文化建设。同时，企业要加强合规培训和教育，提高员工的合规意识和素养。还要建立健全的合规管理制度，完善风险防控机制，保障合规文化的有效实施。只有全体员工共同努力，才能够建立起合规文化的长效机制，推动企业的持续发展，实现可持续经营的目标。
总的来说，学习合规文化建设让我意识到合规文化建设的重要性和实施的必要性。合规文化建设不仅是企业遵守法律法规和规章制度的要求，更是企业形成良好发展环境和文化氛围的需求。合规文化建设需要全体员工的共同参与和努力，需要企业的领导重视和支持。只有形成了良好的合规文化氛围，企业才能够稳定发展，实现长远的经营目标。
通过学习合规文化建设，我也深入认识到自己在合规建设中的责任和使命。作为一名员工，我要自觉遵守企业的合规准则，自觉遵守法律法规，以身作则，做一个合规的榜样。同时，我也要积极参与和推动企业的合规宣传和教育工作，增强员工的合规意识和素养。只有每个员工都履行好自己的职责，才能够共同营造出良好的合规文化氛围，推动企业的可持续发展。
篇二：五要五不合规文化心得体会
全文共计9354字
【篇一】
我行长阳支行前段时间发生了“马保华”案件，这个案件引起了我行各级领导高度重视，开展了一系列合规文化学习和活动，市分行还根据此案件拍摄了微视频，在一楼大厅led显示屏滚动播放，以此提醒合规的重要性，希望全行干部职工要有防渐杜危意识，以免重蹈覆辙，现在我就合规文化谈点心得体会，与大家共勉。
一、合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到我室应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在营业室这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高营业室的凝聚力、战斗力。其次案件专项治理要与平时工作结合起来，统筹兼顾，合理安排，加强对易发生不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反职业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
全文共计9354字
二、合规文化是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想，一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴同行先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
三要坚持思想教育。经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体干部职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
【篇二】
一、学习合规，提高认识
首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工通过省联社的视频会议学
全文共计9354字
习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往"重经营，轻管理"的错误认识。与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。
二、及时整改，更新服务
"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。
通过学习，我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
三、合规经营，初见成效
全文共计9354字
通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的积极性。自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但通过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工，特别是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的能力，提升了在客户中的信誉和社会地位。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，不足之处欢迎批评指正。
【篇三】
作为一名农发行的普通员工，通过“你的安全我的责任”的活动，使我从中意识到，合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一位员工必须履行的职责。同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，有意识的开展、倡导、培训，形成先进的内控合规文化，才能将合规理念融合到日常工作中去。作为农发行的一分子，通过大屏幕上反复播放的案例，和今年以来不断发出的通报，我深感合规的意义重大，树立诚信至上的观念，实事求是的服务意识，不断探索、改进、创新的内控合规工作新思路和新方法，努力提高内控合规工作水平。以下是我对学习合规文化的一些体会：
只有合规经营才能防范银行操作风险。合规经营要求我们要规范操作行为，遏制违规问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平。合规经营是银行保证质量与效益的基础，要践行于每一位员工。只有紧紧遵循合规经营的理念，才能保证银行业务的经久不衰，才能更好的服务三农。
加强合规操作意识，并不是一句喊在嘴边的空话，要真真切切落实到工作中。有
全文共计9354字
时，总觉得有些规章制度在制约着自己，细细想来，规章制度的建立，不是凭空而来，而是通过多年实践或经验教训总结出来的，甚至是血与泪的教训见证。只有按章办事，才能保护自己和客户的权益。要强化按规章制度办事的观念，不能仅凭经验操作。要树立制度面前人人平等，不再是唯命是从。要树立内控制度人人有责，从我做起的思想。合规不是一日之功，违规确是一念之差。合规问题的关键一环我认为是自律，自律是内因，所以要管好自己，对待工作既不能不作为，更不能乱作为，要始终对党纪国法心存敬畏，而不是心存侥幸，坚持按照操作规程办理每一笔业务，在工作中及时提出对异常业务处理的疑问。认真学习“柜面业务操作要点”等相关规章制度，增强自觉性，提高自律意识。
在日常工作中要做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵纪守法的农发行人。
【篇四】
最近一部名为《飓风奇劫》的电影上映了，该影片讲述的是，当罕见的飓风灾难来临之际，美国财政部一名女监察员负责押运6亿美金到金库时所发生的故事。她的一名男同事为了自己的“发财梦”叛变成“内鬼”，企图“乘风打劫”。可他们没有想到的是，女监察员早已提前更换了密码，使他们无法顺利进入金库。面对飓风和匪徒，面对人质的生命危险，她坚守住了底线，最终，邪不压正，战胜了盗贼和飓风灾难，保护了国家财产安全。
这位女监察员强大的风险防范意识深深打动了我。恰逢全行组织开展“你的安全，我的责任”大讨论活动，通过这一系列的学习和教育，我感触颇多，受益匪浅。在今后的工作过程中，我们应当做到以下三点：
一、坚持党性高线，严守制度标线，筑牢纪律底线。
全文共计9354字
俗话说，“不以规矩，不成方圆。”有法不依，有规不遵，有章不循，是银行业之大忌。金融行业是一个特殊又高危的行业，必须把合规经营、防范风险放在首位。面对法律法规、道德纪律的考验，面临形形色色的诱惑，党性高线不可突破，制度标线不可逾越，纪律底线不可触碰。
作为新时代青年党员，不忘初心，牢记使命，加强党性修养，坚持党性高线，做到持之为明镜、内化为修养、升华为信条，耐得住寂寞、守得住清贫，视制度为生命，纠违纪如扫雷，明底线，知敬畏，主动在思想上划出红线、在行为上明确界限，真正敬法畏纪、遵规守矩。
二、掌握政策知识，保持清醒认识，强化合规意识。
在日常工作中，不断通过学习来掌握政策知识，用标准化流程来鞭策自己，用规章制度来约束自己，用违法违纪事例来警醒自己，为思想充电，让观念更新。既要懂制度，又要会操作，在实际工作中才能有依据、有把握、有底气。
以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，造成的违规操作事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜。合规是制度的标尺，责任是安全的保障。我们一线员工作为当事人，既要时刻保持清醒认识，又要强化合规意识，树立“合规人人有责”的理念，养成良好的工作习惯，将事业心、责任心落实到具体岗位工作上，算好政治账、经济账、家庭账，善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则。
三、练就政治定力，敬畏监管威力，发挥宣传潜力。
全文共计9354字
站在党徽行徽之下，能否与党组织、上级行保持高度一致，接受广大人民群众的监督，在基层支行做好服务三农工作的同时，练就政治定力，敬畏监管威力，显得至关重要。这是我们人生航向的压舱石，任何时候都动摇不得；这也是我们广大青年人生的第一粒扣子，一定要扣好。
融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合我行内控合规制度的要求，更要在企业客户内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。作为奋斗在基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与我行企业形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的扛起了“合规”文化宣传的重任，以实际行动诠释我行内控合规制度丰富的内涵，充分发挥宣传我行合规文化“软实力”的潜力，演绎“合规”文化使者的真我风采。
你的安全，我的责任，我们的责任！人心齐，泰山移，让我们一起聚三线三识三力，做合规文化使者，共同为农发行高质量发展之路保驾护航！
【篇五】
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为
全文共计9354字
文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样
全文共计9354字
才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
【篇六】
合规文化是企业文化的核心组成部分,良好的合规文化能够从根本上解决管理基础薄弱、执行力不强的问题，是有效遏制案件及重大违规问题发生、实现长治久安和可持续发展的有效良药，也是我行建设世界一流银行的重要基础和根本保证。通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育集中体现了银行员工的创造力、凝聚力、战斗力，是推动改革与发展的坚强政治保证和组织保证。
一、合规文化和合规文化建设的内涵
所谓合规，简单讲就是符合规范，“不依规矩无以成方圆”，就商业银行而言，合规就是在业务经营过程中，要遵守法律法规、监管规定、内部管理制度和行业、职业道德规范，这不仅是商业银行经营管理的需要，也是商业银行提高经营效益的需要，更是商业银行落实科学发展观的根本体现。所谓合规文化建设，是指合乎规章制度的企业文化建设，包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面，其要旨是把合规文化贯穿于组织整个经营管理活动的各个层面、各个环节和各个岗位，确保每一个层面、每一个岗位、每一项行为、每一个环节都能够体现符合企业文化的合规文化，使每个员工都能够熟知并掌握本岗位业务操作的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位操作的第一要义的理念，使“合规”成为银行一切经营管理活动的自觉规范。
二、合规文化建设的路径
全文共计9354字
第一、整章建制是合规文化建设的前提。“合规”要以有规为前提，即合规的前提是“有法可依”。
第二、严格执行规章制度是合规文化建设的关键。制度面前人人平等，“有法必依”也要成为制度。必须强化对员工自觉合规经营意识的教育，强化岗位制约，增强员工自觉抵制违规的能力。
第三、严格查处违规行为是合规文化建设的保障。“违法必究”也要成为制度。必须加强对违规行为的查处，过好亲情关、朋友关。对违规行为查处不力的部门和人员，要追究连带责任
三、正确处理合规文化建设和创新的关系。
合规不是墨守成规。因此，必须善于理解、把握制度和运用制度。对出现的新生事物，要善于总结，及时调整、制订新的规章，了解业务发展，把合规和创新有机结合起来。
第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。
第二，要更新服务意识。作为一名员工，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能，要采取有效措施，积极培养员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，确实提高员工的风险服务技能。
第三，要树立全面协调均衡的经营理念。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提
全文共计9354字
升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。
【篇七】
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
11全文共计9354字
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
【篇八】
合规文化建设是规范操作行为，全面防范金融风险，提升经营管理水平的需要，是每个员工必须履行的职责，更是保障自己的强有力武器。如何才能使合规文化建设深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：
12全文共计9354字
首先从思想上提升，树立正确观念，增强合规意识。加强合规操作意识，并不仅仅只是一句话，终究是需要体现在行为上的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和能力。要树立正确的人生观和价值观，算清违规违纪的政治账、经济账、家庭账，在实际工作中要坚持党性高线、遵守制度标线、守住纪律底线，要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯，做一个合规从业、爱岗敬业的农发行人。
第二、赢在执行，注重细节。再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融业务的特殊性，有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度执行力，有效防范金融风险显得尤为重要，细节决定成败，责任造就辉煌，保持良好的积极的心态、细致谨慎、观察入微是我们员工必备的良好素质。正是一次次的谨小慎微，一次次的尽忠职守，以及规章制度的有效执行，构筑了一道道安全防范的天然屏障，确保我行金融业务健康有序进行。
第三、要求领导干部以身作则，事事为先。“天行健，君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物”，领导的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范，廉洁自律、善抓敢管，言谈时时宣讲合规，举止时刻体现合规，以高尚的品德和独特的人格魅力树立正面良好形象。同时加强员工的合规文化教育，教育员工的合规文化教育，教育员工加强自身修养，提高法治意识，增强自我保护意识和风险防范意识、提升防腐拒变能力，通过正面宣传及反面典型案件警示，达到有力震慑犯罪潜在行为的效果，做到防微杜渐、警钟常鸣。
俗话说“没有规矩，不成方圆”，没有合规经营，农发行“百年老店”的梦想就不会实现。合规文化的构建不是一朝一夕的事，只要我们每一个农发行人做到人人合规、处处合规、事事合规，合规人人有责，才有我们农发行美好的明天。
13全文共计9354字
14
篇三：五要五不合规文化心得体会
第一篇：合规制度学习心得
合规制度学习心得
近日，总行在全行组织开展合规制度建设学习活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：
一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为了我们长安银行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。
二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束，养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三、在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。
四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀城市商业银行提供强有力的合规文化支撑！
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
第二篇：合规制度学习心得
合规制度学习心得
近期，总行组织开展了合规制度学习活动，通过一系列的制度学习、心得交流、考试，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们长安银行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是长安银行存在和发展的必需。长安银行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为长安银行人，为了我行的前途，为了我行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在长安银行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对长安银行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个长安银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监
督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
第三篇：合规学习心得
从我做起，合规操作
——合规文化教育学习的心得体会
健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。至此要构建未来和谐的农行，就要积极倡导合规文化，认真学习“三个指引”做到“常练为政之功，常修为政之德，常思贪欲之害”，不断提高自身综合素质和执行能力。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。
一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在
1从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来
2产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强
3调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
让合规文化源远流长
——合规文化建设之心得
随着全球化进程的加快，国内外金融竞争日趋激烈，银行业合规
4文化建设势在必行。我行刚成立上市，面临更加复杂及严峻的挑战，要想在万众瞩目中做到“让国家满意、让股东满意、让社会满意、让员工满意”，将我行建设成为城乡一体化的全能型国际金融企业，合规文化建设不容懈怠。
为防范金融风险，保证我行稳健经营，确保各项业务流程合法合规，我行高度重视合规文化建设。长期以来，我行践行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的理念，加强内控管理，狠抓案件防控工作，定期不定期检查合法合规操作。但遗憾的是，我行仍然有小部分员工合规风险意识淡薄，工作中贪图自身方便随意发挥，一方面影响了工作效率和工作质量，容易产生操作风险，损害自身和客户利益。另一方面，影响了我行专业化操作，破坏我行公众银行形象。
我认为，既然“合规”作为一种文化，就需要在长期中熏陶、沉淀、强化，需要从思想、制度、环境等更方面不断努力，需要各个部门各个员工的通力合作，才能保证这种文化深入人心，源远流长。
第一、加强合规文化建设，要树立起合规意识。正确的意识，最直接最有效是来自于有效的制度。我们要以《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《农业银行内部控制基本规定》等各项制度规范为导向，建立正确的合规意识。今年7月，我行制定了《2010年合规文化建设活动实施方案》和《2010年合规文化建设活动实施日程表》，在内部网设立合规文化建设活动专栏，以便更广泛、更全面、更系统地推广合规文化。今年9月，我行综合部深入到各网点，组织开展了合规文化宣讲活动，以加强员工合
5规文化教育培训，强化全行员工合规操作的意识，确保合规理念深入各个部门、各个网点，做到人人懂合规，人人知合规。
第二、加强合规操作管理，确保合规操作落实到每个工作流程上去。
合规理念的确立，是要运用到各项工作流程当中去。领导干部要当好“带头人”，严格按照各项规章制度，依法办事，秉公办事，切实做到各项工作决策合规合法，为合规文化建设树立榜样；要不断提高内控管理能力，加强案件防控，提高风险防范意识；要带领员工树立起“业务发展、合规为先”的理念，督促员工，严格遵守各项制度，合规合法操作。特别是网点的一线员工，他们的服务水平、业务水平、工作态度等，一举一动都直接反映了我行的综合能力，所以一线员工的合规操作尤其重要。一线员工在业务操作中，每个环节每个步骤，都必须严格按照我行各项制度进行，不因任何外界阻力而忽视制度的执行，切实做到合规合法，才能保证业务操作的正确、安全、高效，才能维护员工客户的合法权益。
第三、加大合规监督检查力度，对违反合规行为严惩不贷。
要使合规相关规章制度行之有效，必须加强监督力度，对违反合规的行为严惩不贷，才能确保制度的不可抗拒性。通过定期和不定期的方式，对我行重点业务、重点区域、重点环节进行检查和指导，切实做到有效防范和化解各种经营风险。并对检查中发现的问题，督促其整改和改进，将合规工作落到实处，促进我行合规稳健经营。同时，对整改不力行为，按照规定进行处罚，对故意违规者，严格执行“双
6线问责”、“重大案件上追两级”规定，不搞特俗化，不走人情路，切实保障合规制度的震慑性。
我行要不断推进合规体系建设，加强各个部门的组织协调作用，做到全行员工积极参与，将合规理念贯穿于各项工作、各个环节，营造全行员工齐齐合规的环境氛围，确保我行合规经营稳健经营，以促进我行各项业务的发展，推进发展成为城乡一体化的全能型国际金融企业。合规文化建设任重而道远，要想合规文化经久不衰，源远流长，还需要我行各级员工在未来的发展道路中孜孜不倦地努力。
浅谈合规文化建设
为适应市场经济的飞速发展，我行从内部管理体制到外部经营理念都发生了较大的变化。合规文化建设已成为银行业金融机构规范管理的一项重要内容，改革之后的九华农村商业银行，取得了一些成绩，但也存在一定问题，下面我就当前开展的合规文化建设活动谈几点自己的粗浅看法。
一、合规文化建设的重要意义
合规文化建设这一理念的提出要追溯到2005年4月，当时巴塞尔银行监管委员会发布《合规银行内部合规部门》的高级文件。同年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：“合规管理文化是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内
外部规则，以最大限度地控制经营风险，提高综合竞争实力，7促进银行与外部环境的协调、可持续发展。”
“合规”首先突出的就是必须有“规”可守，这个“规”既要遵守银监部门、国家法律的相关规定，又要符合不同金融业的经营特点。能起到提升经营管理层次、保障银行健康发展、调动从业人员积极性的作用；其次，有了依法经营框架就要求大家都去遵守这个“规”，一个企业只有上下统一观念、统一认识、统一操作，企业的经营理念才能体现，企业的合规建设才能看到成效。那么如何通过行业改制，把有效防范风险的现代银行管理模式逐步取代过去的粗放式经营和管理模式，创建有效的“合规管理文化”就作为农村信用社一项重要工作提上议事日程。
二、开展合规文化建设的意见和建议
笔者认为先进的合规文化主要由合规管理体制、合规管理职责、合规管理环境三个部分组成。目前农商行的合规文化建设虽然取得了一些成效，但仍需要在合规文化管理的各个环节上狠下功夫。
1、进一步建立、健全合规管理体制
我行改革工作正在进行，企业文化、组织结构、人力资源、发展战略、目标市场需求及竞争环境等各发面都存在许多不确定因素，还处于探索阶段。在对风险的防范和管理上，部分支行分理处仍停留在局限于银行遵守的外部法律法规与监管要求上，没有意识到市场规则与惯例、行业准则、诚实守信等道德标准。此外，还有一些支行已出台的内控制度急于求成，存在脱离实际、8与相关岗位操作流程冲突等问题，严重制约了我行依法合规经营。
合规文化建设是一个长期而又繁重的任务，是农商行依法合规经营的前提，而合规管理体制是合规文化建设的基础，由于没有现成的模式可以借鉴，我们必须从市场竞争的客观需求入手，通过不断的探索，改制再改制，在不断变化的动态环境中去摸索，决不能操之过急。
2、责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制
由于某些支行内控制度仍不健全。考虑到基层社特殊的地理环境，各基层社负责人权力制约严重失衡，极易引发道德风险及操作风险，甚至形成严重的经济案件。同时，我们发现作为合规风险管理部门的稽核部，对基层社存在风险问题时，很难实施独立、有效的核查。而基层社业务垂直化管理模式下，存在的混岗、授权不清、风险防范不清晰等情况，稽核部门也很难在第一时间及时把握和解决。因此，要想合规管理就要首先消除集权，只有不同的权力机关，相互制约，才能从根本上有效地实施合规文化建设。要把合规管理的教育培训作为主线贯穿始终；把不断提高全员的思想认识贯穿始终；把调动全员的积极性贯穿始终；把抓落实、求实效贯穿始终；把加强领导贯穿始终，形成主要负责人负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。一线员工在明确自己的岗位职责的同时，严格按照操作流程进行操作，从而实现
9自控风险、自查隐患。通过自身的不断学习把零风险操作贯穿始终；把谁的岗位谁负责要求贯穿始终；把严守岗位、谨慎经营贯穿始终；把重要岗位、重点排查贯穿始终。同时信用社要采取自查和重点检查相结合的方法，按照银监局落实“八条”措施、开展“五大”系列活动的要求，在基层信用社、联社职能部门、个人自查的基础上，充分发挥稽核队伍的作用，对重点业务环节、重点岗位、重点人员及风险隐患较大的重点基层社要派遣专职稽核人员进行深入排查。根据不同情况，不同岗位的岗位风险，稽核队伍要从实际出发，坚持做到具体问题具体分析，对发现的隐患要督促及时整改，各基层社主任也要全力配合，在挖掘隐患根源，切实构筑案件防控屏障，建立长效运行机制上狠下功夫。
3、创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养
巴塞尔新资本协议指出，资本是银行经营的必要条件之一，银行应当为不同的风险敞口配臵相应的最低资本，但目前我国银行整体的资本充足率普遍不高。这就要求农村信用社在存贷比例低且流动性显剩时，应严格落实合规风险管理理念，抑制放贷冲动，压缩存量不良贷款，控制新增不良贷款，防范不良贷款余额与比例“双升”。
合规文化建设是金融行业健康发展的有力保障，从过去的各类金融案件中我们不难发现，金融行业大案、要案的背后不是没有完善的企业规章制度，而往往是许多员工有法不依、有章不循；对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。究其原因还是员
10工对风险防范意识不够，从而导致企业规章制度与员工执行力两张皮的结果。因此宣扬合规理念，提高员工合规意识是合规文化建设的重中之重。各支行应以科学的发展观为指导，紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由简到繁地让员工自己定制度，自己查风险，通过座谈会等方式，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，而不仅仅是一项死板枯燥的教条主义制度。银行要广泛接纳员工的各种意见建议，大胆革新以往呆滞、落后的制度、章程，让员工以主人翁的姿态参与到合规文化建设中来，让每一位员工都真正了解合规的意义、内容、方法和步骤。通过自身的不断学习和锻炼，实现真正的合规。
银行合规文化建设教育活动心得体会
银行合规文化建设教育活动心得体会
强化学习提高认识树立企业良好形象
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经
11营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为
营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到
“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，也不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制
12度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
第四篇：合规学习心得
合规农行，从我做起
—农行合规文化教育学习的心得体会
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了农业银行员工的价值准则，经营理念，行为规范是推动农行改革与发展的重要保证。
作为农行的员工,首先要牢记诚信立业、稳健行远的核心价值观，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植于心，不论办什么事情,都要具备法律法规意识,时刻以制度和法律来衡量和约束自己,否则就要承担由此引发的一切后果。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程是解决合规经营、防范风险的最有效方法，实践证明，人治代替流程往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操
1作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
-罗南分理处王梦佳
第五篇：合规学习心得
从我做起，合规操作
——
“合规建制防风险”活动学习的心得体会
健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。至此要构建未来和谐的农行，就要积极倡导合规文化，认真学习“三个指引”做到“常练为政之功，常修为政之德，常思贪欲之害”，不断提高自身综合素质和执行能力。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。
一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，作为信合人，为了联社的前途，为了联社的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事信合工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对信合工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是
1我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个信合职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对联社改革的信心，增强维护联社利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
篇四：五要五不合规文化心得体会
农行合规文化心得体会
在我长期从事农行的工作中，我深刻体会到了农行合规文化的重要性以及其对整个组织和员工的积极影响。合规文化旨在确保组织与个人遵守法律法规，遵循道德规范，维护金融秩序，建立良好的企业形象。以下是我根据自身经验总结的农行合规文化心得体会。
一、合规意识的树立
作为一名农行员工，我们必须时刻保持高度的合规意识。我发现农行通过多种方式强化员工的合规意识，例如开展合规宣传教育活动、组织交流分享会等。这些活动帮助我们了解法律法规的最新变化，加深对合规要求的认识，进一步提高了合规意识水平。
二、制度建设的重要性
农行注重完善合规制度，建立了一套完善的内部制度。这些制度涵盖了各个方面，如贷款审批流程、反洗钱措施、员工行为准则等。这些制度不仅为员工提供了明确的操作指南，也为农行提供了有力的法律保障。同时，制度的制定和执行需要每一位员工参与和落实，这就对员工的责任心和执行力提出了更高的要求。
三、责任追究的权威性
农行对于违反合规规定的行为，采取严肃的问责制度。员工不论职位高低，都要对自己的行为负责。这种权威性的责任追究机制有效地震慑了违规行为的发生，树立了正确的行为导向。同时，合规文化中的奖惩机制也起到了激励员工自觉遵守规章制度的作用，使每个员工都能明确自己的责任和义务。
四、风险防控的重要性
合规文化强调风险防控，要求每位员工在工作中时刻保持警觉，发现并及时报告潜在风险。农行鼓励员工提出风险警示和改进意见，并建立了风险防控数据库，分享和总结各类风险案例。通过这样的方式，农行有效地强化了员工的风险防控意识，及时遏制了潜在风险的产生，保护了组织的利益。
五、合规文化的日常贯彻
在农行，合规文化不仅仅是口号，更是一种日常行为的贯彻。每一位员工都要将合规要求融入到日常工作中，严格要求自己，守住底线。从起初的一份合规意识，到逐渐形成习惯，最终能将合规观念贯彻于工作之中。只有将合规文化真正变成行为准则，才能确保我们的工作做到安全、稳健。
在未来的发展中，农行合规文化仍然需要不断完善和发展。每位员工都应该不断提升自己的合规意识，加强对合规制度的学习和理解，积极参与合规宣传和培训活动。只有通过全员参与和共同努力，才能够让农行合规文化更加深入人心，确保农行持续健康发展。
总结起来，农行合规文化是一项重要的企业内部管理工作，对于维护金融市场的稳定和保障客户权益具有重要意义。我相信，在农行全体员工的共同努力下，农行合规文化必将发挥更大的作用，为农行的可持续发展提供有力的支撑。
篇五：五要五不合规文化心得体会
合规心得体会（优秀10篇）
合规学习心得体会篇一
近年公司开始抓合规管理，目的就是让我们安规章制度办事，使我们在平常工作中，养成良好的合规习惯，使各类业务的办理程序得当，内容合规。不出现纰漏和差错，半年多来，在公司领导和业务部门的强力推进下，我们合规管理不断推进，如我组室在有危险作业时严格遵守施工公司必须有准入、方案必须经过论证审批、实施过程中必须按方案执行等原则。严格上报第四监督站接受检查。
回头想想最近几年发生的一个个例外事项，无一不是违规造成的，一个个血的教训给我们敲响了一次次警钟，合规就像红绿灯，你遵守他，他才会保护你。如果闯红灯就很可能出事故，各岗位人员遵守红绿灯，才能更好的保护自己，保护单位和广大客户的利益。
合规是一直责任，一种纪律、一种制度更应成为一种意识、一种习惯。时间在变，人员在变，但合规管理不能变，相信只要我们把合规操作长久保持下去，就一定能高高兴兴上班来，平平安安回家去。
合规文化心得体会篇二
工行开展以“弘扬优良作风，促进依法合规，共建廉洁银行”为主题的专项学习，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式。下面，作为基层网点一线员工，就这次学习的收获，我谈点我的体会：
加强合规的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。简而言之，要在追求盈利的同时重视资金
的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范。工行深刻的认识到这一点，并且紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识。我们网点对于工作中遇到的案例，善于检讨反省，利用身边发生的案例进行现身说法，使自己印象深刻，且使每位同事始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。我们都知道，当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应业务提速发展的需要。作为一线员工，我们要认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，关注热点时事，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
我们是合规建设的主体，又是合规的实践者和创造者，没有我们广大员工的积极参与，合规文化建设无从谈起，我们在日常工作中，相互监督，相互学习，善于总结经验，积极的参与到合规文化建设的洪流中去。
所有人银行员工工作在业务第一线，站在经营管理最前沿，自身的素质和能力，体现着行风行貌，影响和决定着银行竟争力的提升和可持续发展。那么银行员工如何才能在新形势下，把好角色要求，应对时代挑战，与时俱进地合规操作呢？
综合柜员，是直接面对客户的群体，更是银行服务的窗口，柜员的日常工作是单调的，面对各种客户，柜员要熟练操作，热情服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到银行的真诚。
通过这点时间的学习，我要求自己做到一下几点：
一、努力学习，掌握过硬的业务本领
社会发展的步伐日益加快，社会主义事业突飞猛进，银行作为一个重要的社会产业部门，只有符合这种行进的律动，才能真正发挥其应有的作用。银行员工如果无所用心、因循守旧、默守陈规，感受不到社会迅猛前进的步伐，就势必被历史所淘汰。与时俱进的银行业要求员工迅速跟进，始终保持一种进取精神，实现与社会发展的同振共频。
处在现代经济发展中心的银行及其员工更应有学习要求、学习精神、学习能力，因为所有人处在一个知识创新的时代、终身学习的时代，知识更新目不暇接，金融产品、金融服务日新月异，只有顺应生产力发展的新要求，以“学”为核，讲学风、钻学问、增学识，把学习作为一种思想境界、一种精神追求、一种生活方式，做到工作学习化、学习工作化、生活学习化、学习生活化，不断学习、主动学习、终身学习，学以致用，增强学习能力，走上一条自我学习、自我变革、自我超越、自我发展的健康之路，才能获得新知识，拥有新理论，拓展新视野，开阔新思维，掌握新技能，增长新本领，适应新形势，迎接新任务，满足新要求，解决新问题，实现新突破，跟上新时代，创造新业绩，才能避免“江郎才尽”的尴尬，才能从根本上消除“本领恐慌”，才能避免淘汰出局的厄运，才能提高立足本职作贡献和驾驭市场经济的能力。
同时，还要敢干否定自我，正视自我，承认自我不足，要在否定自我中纠正偏差、修正自己、发展自己、完善自己，搞好自我调节。要接受不
同意见，接受来自不同角度的批评，要在批评中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自强不息，永不言败。
二、保持良好的职业操守，恪守法规
道德是一个人的灵魂，是支撑人格的金梁玉柱，现代银行员工必须具备的个人素质应该是道德自觉。天行健，君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物。这一名句，表达了中华民族的民族精神和思想道德准则，也是银行员工必须具备的思想品质和道德情操。因此，银行员工应以“德”为纲，讲德治、修德身、铸德魂，将高度的道德自觉、严格的道德自省、不懈的道德坚持作为为人处事的第一要务。现代企业经营需要合作精神，银行员工需要协作态度，专业之间、岗位之间有分工、相互制约，但又互为条件、相互依存，相辅相成。工作中的协调配合，经营中的相互联动，会使员工与企业真正成为事业共
同体、利益共同体、命运共同体，会给银行带来更广阔的发展空间。公道正派，按原则办事，循程序操作，以“公”为先，出公心、谋公利、秉公道，也是银行员工应该努力做到的。
不积跬步无以致千里。不积小流无以成江河。对于所有人一线柜员而言，所有人的对于规章制度的严格遵守，就是要不分熟客户和生面孔，在所有人眼里应该一视同仁。热情服务，合规办业务。牢记所有人的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事。就像上面的事例一样，我应该对那个老客户承认自己的“胆小”，并对他解释，我这样的胆小，才是真正的对客户负责，对我的本职工作负责。而我违规对客户办理了业务，虽然很快速，但是稍有不慎，对客户和银行将造成不可估量的损失。
所有人前台是银行的关键，所有人的业务操作不出案件，不出事故，就必须要合规。而只有所有人合规了，所有人的信合事业才能稳健的发展。那么，就让所有人从现在开始，从每一张传票开始，从每一笔业务的操作环节做起，要做到，时时合规，事事合规，人人合规。用愿违规，能违规和不敢违规来约束自己。为信合事情贡献自己的力量。
今年，总行开展了“合规管理年”活动，在学习活动期间，我依照总行下发的文件要求，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识价和员工行为规范等有了更深一层的认识。现就此次合规管理活动结合日常工作作个总结，也是我对合规管理年的一个理性认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农发行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农发行存在和发展的必需。农发行要发展，要在这个竞争日益激烈的金融业中不断强大，如何树立好政策性银行这个旗帜，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农发行人，为了农发行的前途，为了农发行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位和事业的兴旺，就没有个人事业
的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在作为农发行的一员，从事着农发行的信贷工作，自我参加工作以来
一直热爱这份工作，对农发行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。通过合规管理的不断学习，使我更深地了解到作为一个农发行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己进步。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为支行的一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强信贷调查真实性、合理性、规范性和贷后尽职管理。作为支行的客户经理，我深知客户经理工作的重要性，因为它是顾客直接接触我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用，是维系客户的第一道岗。
在信贷工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。在信贷工作中，我时刻要求自己做到：
在贷后，要按《客户尽职记录手册》和核查系统的有关要求，对客户进行跟踪检查，真实反应客户用款请款，客户贷款工程的进展情况，是否
有挤占挪用、物质保证率是否充足，工作进度是否合理性，及时反应，并及时督促企业作出整改，发出预警信息，并按月按季向行领导汇报工作。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，正如“柳州不良贷款”的发生，就是客户经理没有及时发现企业的变化，没有按客户经理尽职手册要求，不能及时预警和处理，导致产生不良贷款，给我行带来损失。所谓“管中窥豹，时见一斑”，规章制度的执行，不是其中一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心
中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就具体而言，从内部讲要做到从自我做起，正确办理每一笔业务，每个人都做到格尽职守，认真做到自己的工作尽职，监督授权业务的合法合规，严格按要求执行业务，抵制各种违规行为等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。
如此以来，我们的制度才得于实施，才能加强对风险的防范。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。为此总行提出今年是合规管理年的决心，是很有必要的。
通过此次合规管理的学习，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农发行合规管理的信心，增强维护农发行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
证券合规心得体会篇五
经过这次学习《证券投资学》之之后，我觉得用“山重水复疑无路，柳暗花明又一村”这两句话来形容我在课程《证券投资学》学习中深刻而又难忘的体会，也是内心最为真实的最为有感触的表达，也将会是在我以后工作生涯中面对证券行业提供有力基础的知识保证，证券投资实训心得体会。
在我大二第二学期的课程中，《证券投资学》脱颖而出，对新领域、新知识的碰撞更为强烈有激情。《证券投资学》教学过程中，老师结合了
理论与实操的教学模式。应用了模拟炒股与课本知识理论同时授课的模式。让我学到了基本的炒股技能的同时，对于证券市场基本相关领域的内容会有初步的认知，虽然并不是非常了解，但恰恰是我接受新知识的方式与途径。对未来的自己来说，会在面对风险与收益的平衡抉择上，更能全面地分析与做决定，对生活中所遇的机遇与挑战会审视夺度，对处理件事事情上持有的态度会更加的稳重与现实客观。具体学习证券投资学》的哪些方面。
模拟炒股方面模拟炒股方面。
这个模拟炒股实训的过程，大致分为三个阶段：
一、初次涉及模拟炒股平台。
刚开始买股票会显得无所适从不知所措，不知道买些什么股可以赚钱，只是凭着老师教过的知识和老师在课堂分析的蓝筹股与自己对资本市场和当前经济简单分析进行交易。刚开始，买些银行的股票，确实是赚了点，可不尽如人意的事还是会发生，以为可以作为长期投资的股票，结果却大大下跌，导致对于10万元的数字减至9万多。
二、重整旗鼓。
对一些客观因素进行了分析，以及有关股票知识和同学们互相讨论，这样分析处理下来，收获确实不少，但却因为市场的不确定因素多，导致亏钱。
三、对于当前社会现象加深了解。
基本理论知识方面。
一、每次课上课前几分钟，老师会给我们分析昨天股市真实的走势，让我们对股市的兴趣愈来愈浓，证券投资实训心得体会。让我们更加关注当前金融市场越趋成熟的过程，以及金融工具、金融产品的相关信息。
二、通过对股票理论的分析，老师结合了实质性板书画图和课本理论知识的授课方式，让我们对过于抽象化知识理解很大程度上客观地接受。
三、通过课本知识的讲解，对当前我国关于证券市场分析有很大的认知，在如何申请股票上市、如何组织公司上市、目前市场中的金融市场都会有实质性的理解。
四、通过对证券投资基本分析、证券投资技术分析等等方面，培养了我们分析事态、表达言论会更加有条理有逻辑，进而影响生活中每处细节。
五、通过课后学习讨论，特别是对选哪支股票、股票走向趋势。很大程度地提供对金融知识了解的良好环境。
整个实训学习下来，也存在诸多的不足之处，具体分析如下：
1、部分理论知识过于抽象化，理解起来会比较难，偶尔会影响学习的激情与积极性。
2、对许多专业术语的理解会存在较多的不解；对股市走势图的分析存在不严密性的理解分析。
3、对分析当前社会一些现象影响哪些行业来说会比较吃力，重要的是培养那种金融敏感度会有很大程度的阻碍作用
4、证券专业术语过于多，记忆起来会比较模糊，专业知识的提高。
（一）专业知识的提高。在模拟炒股这项实训中，有着很深刻很刺激的感触。首先，对于选择哪支股票确实需要谨慎。要有根有据，割股不可
贪心，选舍得当。因为在证券市场中存在非常多对股票趋势影响的因素。常告诉自己，知足常乐。重要的是要明白并非最高价才是赚钱，有时候有的赚就可以了，炒股盈亏，很大程度上是取决于炒股心态。其次，是对于金融领域的知识面认识更加广泛，和对金融领域的敏感度和关注度会有所提高，更加有兴趣去探讨金融领域的奥秘。最后，通过这样的一次模拟实训机会，通过这样的教程模式，对于课本理论的了解更加立体和存在感。因为金融市场是个难以了解难于看见的市场，因为它更注重的是了解与理解。在课本基础理论知识学习中，对于证券这个领域，会有更深层次的理解。对于证券投资的基本流程，以及对企业发行股票上市会有一个概念性的轮廓与认知。我认为“衣带渐宽终不悔，为伊消得人憔悴。”用在对理论抽象、数字繁多、变化多元化的证券分析上，我觉得是可畏的评价，是一种自我激励学习的鼓励语言。对于证券投资的认知，往往读懂课本理论的知识，是远远不够的，还需要对当前国际的、我国的金融市尝金融工具等等方面的熟悉。
（二）深层次的升华。深层次的升华。这个实训学习的过程，我学到不仅是对证券专业的知识，更多地是为人处事的学习，学会了更多的宽容、更多的谅解、更多的不耻下问。还有就是处理问题会从全面性看待与分析，做事会比较有逻辑性与层次感。这些体会，对以后的生活会有很大的影响效用，这段实训历练，对以后工作会有积极的作用。对整个人生，会是一种健全、稳重的升华。
合规学习心得体会篇六
古人语：无规矩不成方圆。合规，就是教我们如何守规，如何照章办事。“合规经营”，不仅体现在经营管理上，更体现在我们每个员工的行为规范上，每一笔业务的具体操作上。“合规经营”不仅是提高经营管理
水平的需要，对规范操作行为、遏制违纪违法行为和案件防控具有深远的意义，同时也是我行树立诚信，提高经营效益的重要基础。
努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。现在我行各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。
我们的合规的宣传标语是合规建设铸就中原金融安全区；举科学发展之旗，走合规建设之路；巩固提升培育中原合规文化，齐心协力共创银行合规品牌；培育河南金融合规理念，支持中原实体经济发展，助推中部崛起战略实施。我们能做到的，就是自己合规，所有的一切都合规，这样，我们邮政储蓄雁行才会飞速发展，更上一个新台阶！
证券合规心得体会篇七
王老师的课上总能把每一个人调动起来，我自己经常是手忙脚乱，在电脑屏幕与笔记本上折腾不停，在大盘与个股，分时图与K线图之间忙得不可开交，在老师的话语与同学的话语中求得答案。老师的宁波口音在刚上课的时候，我经常是听得一头雾水，总是问我周围的同学，但老师用一个很轻松，很风趣的笑话幽默的化解了，让我不禁喜欢上了这位幽默的操盘手，这位声音中略带沙哑，充满神秘的宁波人。都说浙商有经商的头脑，我倒发现他们不光有这个还不乏幽默与风趣的因子。
星期二的课上，老师给我们每一个人一个模拟账号，大家都跃跃欲试，想要小试牛刀，体会体会股市的腥风血雨，做回“虚拟”的股民，也为今后自己的第一桶金而打好必要的铺垫。在课上我还没有必要的理论基础，于是老师推荐的几只大牛股我都悉数买进，没想到在下午甚至后几天势头猛进，让我赚了个盆满锅满，老师更被我们同学誉为“股神”，对老师的崇拜更是不言而喻。上午的9：30—11：30，下午的1：00—3：00，只要没有课，我们这些股民都会盯着电脑屏幕，鼠标疯狂的点击，委托单中一会撤单一会下单，一会这只股一会那只股，一会分时图一会K线图的来回切换，但上课时老师教给我们添加自选股这个技巧，只要多股同列后以上的情形就不会再发生了，我想这也是老师的用心所在，先自己摸索，在摸索与实践中找到自己的问题，只有看清了自己的弱势，才会在以后的时间中变得更加强大。
通过模拟炒股，我逐渐发现了自己的弱势所在，就是当股票上涨时欣喜若狂但又不舍得卖掉，还想等它继续上涨，在高位卖出，但谁知我已错过了最佳的卖出时点，已经被活活套牢了，这就是我的贪婪在作祟，也是我对股票分析的欠缺，不能很好的把理论知识应用的实际，也是理论知识不够扎实的原因。于是我仔细看书，认真读过王老师您写的每一句话，再结合个股的K线图进行对照，拿实例去说话，慢慢理清、找到了头绪，于
是我进行操作，在操作中验证自己的想法，虽然在起初买的股中有的涨了，但大部分还是跌了，我很伤心、很失望，于是向同学取取经，她们告诉我了买股的经验与技巧，再加上老师的言传身教，我的虚拟账户上扭亏为盈，买的几个股涨的都不错，如机器人、中国人寿、南风化工、福建金森，但老毛病又犯了，在大盘一路下跌的情形下，福建金森逆势而上，涨幅不错，但侥幸心理在作祟，于是第二天来了个180度大转弯，跌了不少，自己从这场惨败的教训中吸取了宝贵的经验，真是应验了那首歌《死了都要卖》中歌词唱到的股民心理。
证券合规心得体会篇八
在这新学期的开始，我们接触了以往我们从未接触过的新课程证券投资学。
这对于我们来说无疑是新的考验，也是我们学习新知识的开始，也是我们不断汲取知识的良好机会，可遇而不可求。同时，也纠正了我们以往对证券投资的错误认识。所以，在对证券投资学的学习过程中应竭尽全力，在学习过程中要认真听讲、虚心请教，不懂得要及时得到讲解，多听听师生的意见，多与老师交流。同时，要认真完成老师不是的任务，关注有关证券投资的实务，了解股市行情的变化，及认真关注国家各种政策的变化，为证券投资学的学习做好充足的准备，这对我们未来投资理财的发展有很大的帮助。
证券投资学的学习，开拓了我们的视野，拓宽了我们的知识渠道。证券投资学的学习，让我们首次接触了证券，加强了我们对股票的了解。通过这段时间的学习，让我了解了股票的基本相关知识，虽然不是专业学习，但通过这段时间对证券投资学的学习将会对我们日后的投资理财有相当大的帮助，足以让我们到时候不至于像个无头苍蝇一样四处碰壁，毫无头绪。
这段时间对于证券投资学的学习，最起码让我学会了对股票的基本认识，了解了在投资理财过程中应注意的事项，这对我们未来的生活有很大的帮助，给我们未来的投资理财奠定了基础，也开拓了渠道。
证券投资学导师许老师，通过特殊的教学方法让我们更轻松的学习到更多的有关股票的知识。许老师将知识系统化的串联在一起，全面又不失灵活的结合实际例子让我们加强对证券投资学的学习，加深对股票的了解，让我们能更好的灵活运用所学到的知识。同时，许老师也让我们了解到：除了对证券投资学的知识的学习很重要，对股票行情洞悉的眼光很重要之外，良好的心态特很重。所以，我们在学好证券投资学知识、提高自己对市场观察的眼观之外，我们还应该培养良好而心态。此外，还应注意正确的学习。
学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高。恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧。使自己很快成为一名证券投资的高手（这是不可能的。如果抱着这种心态来学习，这本身就是一种焦虑的表现。我们一定要注意不能扭曲学习投资的动机）所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学游泳一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己漂起来，并尽量让自己少呛水，而不可能刚一学就马上成为游泳冠军。学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高你的自信，但要明白过犹不及的道理。如果你想要揽尽天下所有的投资建议和技巧，再整合为一，成为你在证券投资市场取胜的独门法宝，你就会发现自己被淹没其中而难以自拔，就会让自己感到痛苦不堪。因为证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，也是不可能的。正如美国股票投资心理学家德里克尼德曼说的那样：“想一想沃伦巴菲特和乔治索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同：而不管是巴菲特还是索罗斯。他们带有传奇色彩的投资经历听上去总是那么自然。但要知道，如果让巴菲特去跟索罗斯竞争，他肯定会失败；反之亦然。”这就是说，每个成功的投资者都是有自己的理论、原则、投资背景和境遇的，具有鲜明的个性风格，因此，有些东西是学不来的，你别因为自己看了巴菲特或索罗斯的传记，从中窥见他们的投资理念或技巧，就以为自己会成为巴菲特或索罗斯，这不可能，你只能成为你自己。所以，我们应竭尽全力发展好自己，不一定是最好的，但求更好。
学习证券投资的我们也应该有正确方法。学习证券投学我们应该从一些必要的书籍和资料中了解一些基本知识和操作方法，然后用少量的资金进行投资，不宜首次就惊醒大量投资，每个人都应该量力而行，认清自己的能力，并严格按既定的程序进行操作，逐步建立起对证券投资的感性认识，并逐步积累证券投资的经验。在证券投资过程中，我们要懂得规避风险，谨慎选择股票，股票的品种对未来的发展也是很重要的。股票的变动和该股票的公司的切身利益息息相关，公司的利益是影响股票行情变化的根本原因，与此同时，股票行情的变化也受股票大市场的影响，此外，也还受政府政策，国际经济，政治、军事、经济等多方面的影响。
经过这段时间对证券投资的学习，我对证券投资有了一定的了解。知道了什么是证券，证券的分类，证券市场的基本功能、融资结构、资源配置、发行方式、发展前景等；了解了股票、债券和基金的定义及它们的运作方式。并能更清楚更直观的从发展前景及当前数据对它们进行一系列的分析，从而做出我们这些初学者的判断。这其中包括对各种证券投资的收益性、流通性、风险性、流通行、价格的波动性和伸缩性的分析、评价和预期以及宏观经济、政治事件、法律规范、军事冲突、传统文化、自然条件、市场波动等各种因素对证券市场价格的的影响。在股票方面，我学会
了市盈率、发行价、股票面值、股票市价等的计算，并对股票的价格指数有所了解；在债券方面，学会了对债券的终值、现值、股利贴现估价，市盈率估价等的计算；在基金方面也了解了一些价值分析技巧。而以上这些都是进行证券投资必备的基础知识，加强了我们对证券投资的了解，更深一步的了解了股市，学会了看K线图，也学会了画K线图，纠正了以往我们对证券投资的错误看法，也让我们对专业知识的加强的了解。在我们学习到相关知识之外，我们还要培养良好的心态，最好可以做到跌时不急，涨时不贪，吃进谨慎，抛出不悔，就好似赌局，有赢必有输，不可能只有一成不变的定论。
通过这段时间对证券投资学的学习，让我受益良多。从中让我学习了许多证券投资的相关基础知识，正确的认识了解了证券投资，虽然学习的专业知识不多，但却让我们收益匪浅，我希望有机会可以学习更多的证券投资学的专业知识，可以更深一步的学习证券投资知识，很期待不久之后的证券上机课。同时，我非常感谢许老师对我们的悉心教导感谢您对我们的耐心教导，期待您的再次教导，希望不久之后您教的证券上机课可以让我们学习到更多的知识，相信也一定会让我们受益匪浅，期待您的教导，再次感谢您尊敬的许老师。
合规文化心得体会篇九
在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，信合事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，更是推进信贷文化的基础。
近来省、市、区联社高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，积极倡导严格、规范、谨慎、诚信、创新的企业精神，制定了系列规章制度和行为规范，确立了合规文化基调，我区联社通过连续七期的案防知识培训，大力宣传合规创造价值、合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、有效互动的合规文化建设内容。良好的合规文化只有在健康企业文化的基础上才能实现，那么以信贷文化为基础，信贷合规才能实现，所以我希望每一位同仁都认同并自觉遵守合规操作理念、合规价值观念和合规管理行为。因为只有合规经营始终是银行存在和发展的前提，是银行实现稳健经营的关键所在，只有合规经营才能使银行风险始终在可承受和可控制的范围之内。
信贷文化的作用力具有持久性特征，它是银行业企业文化的一个特殊分支，合规文化是立社之本，经营之本，是企业文化的核心组成部分，我们整体联动，多策并举，持续有效地推动合规文化建设，就能从根本上解决合规文化缺失管理基础薄弱、执行力不强的问题，是我区联社有效遏制案件及重大违规问题发生，实现长治久安和可持续发展的重大任务和当务之急，也是实现我区联社组建商业银行的根本保证。
目前可以说全市联社都存因机制不健全，导致员工得不到激励，对自己的工作乃至单位都没有信心。影响职员能力发挥的最大因素是他的心态，员工的斗志低下，委靡的氛围弥散，慢慢地就会断送企业的发展。逃避辛苦、寻求安逸是人的天性，但为了实现目标，所有人必须做好自己不愿做的事，如不管刮风下雨，我们信贷员都要日复一日的去找客户办手续、要利息、还贷款、找存款，面对客户的冷眼甚至辱骂，但是我们或者去做，或者不做，二者必居其一；要么全身退出，要么全力以赴，你只能做出一种选择。所以人是根本点，我们在实际工作中要坚定自己的信心和理念，增强合规意识，严防操作风险，在自律和他律中做好本职工作，杜绝违规行为。
自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了进取促进作用。
现将全行内控管理情景报告如下：
一、内部控制管理的基本情景支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范本事日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到
位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的职责审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位职责移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主职责人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供给了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改职责，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情景业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《通知书》深入基层抓整改落实
问题存在单位重点落实整改职责人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。经过职责到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
篇六：五要五不合规文化心得体会
合规文化心得体会（通用6篇）
合规文化
篇1“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：
【我眼中的合规】
作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
【合规隐患】
案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件
防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。
隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非常紧张。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。
隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是大量使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件
防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评情况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。
隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和内容。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。
【对策建议】
1、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现
实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
2、培养良好习惯，提高执行能力。
要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持;对于不适合形势发展要求的，必须及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
3、加强自我管束，规范合规操作。
“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在网点与家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
4、完善绩效考核，建立监督机制。
完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
5、抓好典型教育，树立榜样作用。
“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度
重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，特别是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。
【任重而道远】
合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作。它需要银行在保持相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内倡导和弘扬“合规光荣，违规可耻”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识，烘托和营造良好的合规氛围，逐步形成防控各种违规行为的动态防护网，最终培育和创建具有我行特色的合规企业文化。
合规文化心得体会
篇2结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识.现就此次学习出几点心得体会,也是...为构建科学、长效的合规风险管理文化，不断提升合规风险管理水平，实现由制度管控到文化管控的转变。巨野联社按照“标本兼治、重在治本、查防结合”的工作要求，有板有眼地完成“规定动作”，有声有色地做好“创新动作”，全力推动“合规文化建设年”活动深入开展。
一、坚持三个到位，推动活动有序开展
一是组织领导到位。成立了以理事长任组长，其他班子成员为副组长，各部室经理为成员的“合规文化建设年”活动推动小组，负责组织、安排、布署活动的开展。召开动员大会，认真传达学习银监会、省联社及办事处，深入进行动员发动，大大激发了全员参与活动、践行合规的自觉性和主动性。二是工作措施到位。坚持定时发送合规短信;为全辖办公用计算机安装了合规屏保;组织开展了合规文化建设漫画征集活动;加强法律法规传导，组织员工集中学习了银监会法律法规清
理结果公告;对法律法规变化情况保持了持续了的关注，对发现的新情况、新问题主动进行了反馈;结合各部室对全员进行法律法规、监管知识、管理制度、操作流程的学习，组织了合规知识培训，并对培训结果进行了测试，及格率100%，平均成绩达90.05分;对本单位各专业部门拟出台规章制度、拟签订的合同文本的合规性进行审查，建立规章制度合规性审查登记簿、合同文本合规性审查情况登记簿及相对规范的审查流程。三是制度保障到位。为有序推进合规文化建设年活动，结合自身实际，制定了合规文化建设年实施方案。为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷，按照分级负责、专业分工、谁制定谁梳理的原则，牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流程进行梳理，建立了年度规章制度梳理审查登记簿，对已不符合当前形势要求或与现行法律法规相悖的，予以废止;对制定的规章制度适应信用社长远发展需要，同时又符合形势政策和法律要求的，予以保留;对部分内容不合时宜的文件，予以修订;对管理制度尚有空白点的，结合实际，在充分调研的基础上，予以制定。同时，会同各专业部室，对本部室规章制度的制定质量、执行情况和实施效果进行检查评价，编制了年度规章制度评价报告。
二、搭建三个平台，营造活动开展浓厚氛围
一是搭建合规宣传平台。在联社百千万富民工程网站、新浪微博上同步开辟合规教育专栏和论坛，积极搜集上报合规信息，加强信息交流。二是搭建风别识别平台。启动了风险识别“三金”活动，即金眼睛、金话筒、金点子。要求每名员工至少发现一个以上问题，主动向合规部门反应;坚持每季举办一次合规论坛，让员工在思想、观点激励的碰撞中，涤荡违规的恶习，坚定合规经营的理念，点燃合规工作的热情;开放理事长、主任及合规部邮箱，供员工反映情况，提出合理化建议。对所提问题，认真对待，积极研究落实，对落实情况，并以适当的形式向提交人反馈答复。三是搭建检查监督平台。坚持自查自纠和督导检查相结合，要求各社成立自查组织，建立自查自纠长效机制，积极查找问题，并加以整改。联社成立调研巡查小组，结合各专业部室，分赴辖内各网点调研巡查，对查出的问题严格追责，落实整
改措施。同时，加强后续督导，对整改措施落实不到位的，从严从重处理。
通过“合规文化建设年”活动的开展，广大员工学习业务、学习技能的热潮更加高涨，对“合规创造价值”的理念有了更新的认识。活动推动了全员在履行好，转变作风、开拓创新上实现了新的突破;在狠抓管理，推动经营工作再上新台阶上实现了新的突破;在提高优质文明服务水平、树立良好社会形象上实现了新的突破。
合规文化心得体会
篇3为打造农业银行成为优秀大型上市银行，总行在全行开展“合规文化建设大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展，围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强农业银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。
合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生;只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文化建设，进而将“基础管理提升年”活到落到实处，从肯本上增强合规管理基础，确保农行稳健经营、长治久安和科学发展。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育强化学习提高树立农业银行良好形象。开展合规文化教育活动对规范操作，杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出
不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训，力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立农业银行长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意
见。要通过人生观、世界观、价值观培育，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高农业银行经济效益的需要。
加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低文化经济资本占用，实现企业效益的最大化。工作中，要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置，注重用制度来约束自己的操作，用制度规范日常自己的行为。结合工作实际，熟悉掌握一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。
“合规文化大讨论”的学习，是我更加认识到“建设岛城一流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规文化建设大讨论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进农业银行发展做出自己应有的贡献。
合规文化心得体会
篇4为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
合规文化心得体会
篇5银行系统合规文化学习心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积
极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
合规文化心得体会
篇6近期以来，通过认真学习银监会、省市行一系列“合规大讨论”活动以及相关的文件规定，回顾我行近年来发生的巨大变化，更印证了省、市分行一系列治行方略、经营理念和管理要求的迫切和必要。“合规大讨论”活动的开展，令我们振奋，也深刻感受到“合规”正在我们行逐步根植于我们心中，固化在我们的行动中。
一、让“合规”融入全行的管理理念
企业文化建设的重要内容就是建立合规文化。合规文化是各个银行企业文化大厦的基石。基石牢固，大厦就会风雨不动安如山;基石不牢，大厦将会摇摇欲倾，毁于一旦。
合规文化，关键是“规”。什么是“规”?对我们而言，“规”就是我们的各项制度办法、各项业务流程、各项操作规范。“无规矩，无以成方圆”。一个国家，一个社会，如果没有法律制度，就将没有秩序，混乱不堪;我们银行行业的经营管理如果没有制度规程，也将漏洞百出，充满风险。
对战线较长、点散面广、管理环节多的邮储银行来说，严格管理、从严治行决不是一朝一夕的权宜之计，只有借助于企业文化对员工思
想观念的强烈暗示和导向作用，逐步把严格管理的“硬”要求升华为“软”文化，方能达到由被动管理向主动管理的转变，达到理性的自我管理、自我约束、自我加压的新境界。为了把合规文化与实际经营管理有效结合起来，我们必须立足当前，以“合规大讨论”活动为载体，把合规文化和严格管理有机融合，倡导人人合规，要求事事合规，在全行上下营造“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的合规文化氛围。
我们的“规”是一代代经验的累积、总结，是一次次血的教训甚至是生命代价的转换、警醒。所以，作为邮储银行的一分子，不论在哪个岗位，都必须牢固树立合规意识，坚决依规办事!二、让“合规”成为员工行为准则
企业文化建设是一项长期的、系统的群体性活动，其灵魂根基是以人为本。把刚性的制度要求转化为每个员工的潜意识和价值取向，并成为自觉行为，是一个复杂、艰难的历程。
在全员参与、互动共进的过程中，让合规成为员工操作的基本准则，最大限度减少合规与违规的冲突频率，将成为合规文化建设的关键点。首先要建立监管与操作两个层面的有效互动。逐步纠正过去的“猫鼠游戏”规则，让监管者和操作者多层面交流，达成合规共识。其次要建立教育与惩戒有效互动，减少制度运行阻力。大力宣传弘扬合规人人有责，倡导主动合规，让员工在心灵深处认同制度，使行为合规成为一种价值追求。第三，要建立学习与履职之间的有效互动，扎实开展岗位制度教育，通过定期学习和培训，让每个员工全面细致地熟悉岗位制度要求，增强风险责任意识。第四，建立发展与合规之间的有效互动。时刻摆正合规与发展的关系，严防借发展业务随意冲击制度执行，让合规成为执行的底线和思想的警戒线，得到员工全面认同和发自内心的自觉贯彻执行。
通过学习和反思，我们深刻体会到：如何建设我们的美好家园，如何实现邮储银行的长治久安，必须要靠合规文化扎牢防范的篱笆，用合规文化打造内控的防线。
坚持制度，依规办事，是对自己最好的保护。也许我们有一些不
良的习惯，但是为了保护自己，我们必须改变。要让“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的要求扎根在我们的头脑中，要让按制度办事、按规程操作变成我们自己的行为习惯。
历史原因造成的不良资产，曾经使我们的经营举步维艰，至今仍需要我们不得不付出时间和精力清收、处置。所以，违规经营就是无效发展、有害发展。我们必须时刻坚持科学的发展观和正确的业绩观，必须时刻牢记审慎、规范、稳健的理念，必须时刻遵守“四个统一”的发展观，让上级行的管理思想、经营理念和管理要求成为我们业务发展的行动指南。
三、让“合规”成为动力，得到切实执行
经过多种合规心境的培养、调节、约束和激发，最终使全行员工养成良好的合规心态，历练合规有素的思想、合规有序的行为，从而形成全行上下时时守规章、事事合规则、处处律行为、环环控风险的良好合规文化氛围，这必将为各级行顺利推进经营转型，实现两大跨越和全面振兴提供坚实保障。对我们全体员工来说最主要的一点是：执行制度、维护制度尊严要靠人人参与。我们必须明白：邮储银行是大家的，幸福是自己的，遵纪守法、关爱他人、珍惜自己才是最重要的。每个人在集体中都有一个特定的运行轨道，而制度就是员工在轨道上安全运行的路标和警戒线。无数事实告诉我们，各行其事、无所约束，势必脱轨离道、脱离集体。所以，我们每个员工只有把这个“轨道”印在脑子里，烙在内心里，落实到行动中，化被动为自觉，使自觉成习惯，才能一往无前，顺利开创中国邮政储蓄银行发展的新局面。
让我们从现在开始，从我做起，共同努力培育“合规文化”氛围，用心去建设我们赖以生存的美好家园!
篇七：五要五不合规文化心得体会
合规文化建设心得体会范文
作为一个企业的管理者，合规文化的建设是最为重要的事项之一。在过去的几年里，我亲身参与了企业内部合规文化的建设工作，积累了一些经验和心得。今天，我将分享我的体会和观点，希望对其他企业的相关工作有所帮助。
首先，合规文化的建设是一个系统的工程。它涉及到制度建设、培训教育、管理手段等多个方面。在建设合规文化时，要全面考虑并制定相应的措施。制度建设是整个工作的基础，要明确规定工作的程序和要求，确保各项工作能够按照规定的方式进行。培训教育是非常重要的一环，要通过培训提高员工对合规规定的认知和理解，使他们明白合规文化对企业的重要性。同时，通过管理手段，如考核、监督等，来确保合规文化的有效实施。
其次，从领导层的重视到员工的主动参与，合规文化建设需要整个企业的共同努力。领导层要明确合规文化的重要性，并将其纳入企业的发展战略中。只有领导层高度重视，才能够在企业中形成正确的价值观，从而推动合规文化的建设。而员工也需要积极参与，将合规文化内化为自己的工作准则，自觉地按照规定和要求进行工作。只有领导层和员工的共同努力，才能够真正营造出一个合规的企业文化。
另外，合规文化的建设需要持续不断地推进。合规文化并非一蹴而就的，而是需要长期持续地培养和强化的。在实施过程中，要密切关注外部环境的变化和内部风险的变化，及时调整和完善合规措施。同时，要经常进行合规文化宣传活动，向员工传递合规的理念和要求。只有持续不断地推进，才能够形成合规文化的长效机制。
最后，合规文化的建设需要与企业的整体发展相结合。合规文化不应该是一个孤立的部分，而是要与企业的整体发展相结合。只有在有了一定的经济基础和稳定的运营环境之后，才能够更好地建设合规文化。因此，在建设合规文化时，要结合企业的具体情况，有针对性地进行工作。
综上所述，合规文化的建设是一个系统的工程，需要全面考虑并制定相应的措施。需要整个企业的共同努力，从领导层的重视到员工的主动参与。要持续不断地推进，与企业的整体发展相结合。只有这样，才能够真正营造出一个合规的企业文化，为企业的可持续发展提供强有力的支持。
合规文化建设心得体会范文（二）
一、前言
合规文化建设是中华人民共和国国家治理体系和治理能力现代化的重要组成部分，也是企业持续发展和健康稳定运营的关键因素之一。作为一名合规经理，我在过去的工作中积累了一些心得体会，现在将其总结如下，供大家参考。
二、认识合规文化建设的重要性
合规文化建设是一项长期而艰巨的任务，它不仅仅涉及到企业内部的各项制度和规范的建立与完善，更需要通过教育培训和文化引导等手段来不断强化员工的合规意识和自觉遵守相关法律法规的行为习惯。只有建立良好的合规文化，才能够有效地预防风险、降低企业的经营风险，并提高企业的整体竞争力。
三、合规文化建设的基本原则
1.依法合规。合规文化的核心是依法合规，任何企业在开展业务过程中都要遵守相关法律法规，不得违法乱纪。企业要不断加强法律法规的学习和宣传，确保员工对相关规定的理解和掌握，从而形成一种良好的法治氛围。
2.文化引领。合规文化的建设需要依靠企业的企业文化作为基础，通过企业价值观的引导和员工的信念教育来确保合规行为的形成和积极践行。企业应该根据自身的实际情况，制定相应的规章制度和行为准则，以展现企业的诚信和责任意识，激励员工自觉遵守规则。
3.持续改进。合规文化的建设并不是一蹴而就的，需要与时俱进地进行不断的改进和完善。企业要密切关注国家政策的变化和相关行业的发展动态，及时调整和优化自身的合规制度和管理模式，以适应外部环境的变化。
四、合规文化建设的路径和方法
1.加强培训教育。培训教育是提高员工合规意识的重要途径，企业应该定期组织各类合规培训活动，包括法律法规的学习、企业规章制度的解读、案例分析等。通过培训，可以增强员工的法律意识和规则意识，提高他们对合规风险的识别和应对能力。
2.完善制度建设。制度建设是合规文化建设的基础，企业要完善各项制度，规范各类行为，为员工提供明确的行为准则和工作程序。制度的设计应该贴近实际、简洁易懂，并与企业的文化价值观相契合，以便员工能够理解和接受。
3.建立监控机制。监控机制是合规文化建设的重要保障，通过对企业内部各项业务活动实施风险监控和合规审查，可以及时发现并纠正违规行为。企业可以建立监控岗位或委派专人负责监控工作，对关键环节进行实时监测，并及时报告上级管理人员。
4.树立榜样和引导。企业中的榜样角色和领导者的引导作用不可忽视。只有领导者本身具备良好的合规意识和行为习惯，才能为员工树立一个正确的合规榜样。同时，领导者还应该通过言传身教和表率示范，引导员工自觉遵守合规规定。
五、合规文化建设的效果评估
合规文化建设的效果评估是一项重要工作，通过评估可以了解合规文化建设的成效，及时发现不足和问题，并制定相应的改进措施。评估可以通过以下几个方面进行：
1.检查制度执行情况。通过检查企业制度的执行情况，了解员工遵守规章制度的情况和存在的问题，进而分析合规文化建设的成效。
2.员工意见调查。定期开展员工意见调查，了解员工对合规文化的认知和理解程度，以及认为存在的问题和建议，为改进合规文化提供参考。
3.风险监测数据分析。通过对企业风险监测数据进行分析，观察并评估合规风险的变化和发展趋势。如果合规风险趋势上升，说明企业的合规文化建设存在问题，需要采取相应措施加以改进。
六、总结
合规文化建设是企业可持续发展和健康稳定运营的重要保障，也是国家治理体系和治理能力现代化的必然要求。企业要根据自身的实际情况，制定合适的合规文化建设路径和方法，并通过培训教育、制度建设、监控机制、榜样引导等手段来增强员工的合规意识和自觉遵守相关法律法规的行为习惯。同时，企业还应该定期评估合规文化建设的效果，发现并改进存在的问题，不断提高合规管理水平和整体竞争力。
最后，我相信只有不断加强合规文化建设，才能够实现企业的可持续发展和社会的长治久安。让我们携手共进，为建设和谐、法治、合规的企业环境而不懈努力！
合规文化建设心得体会范文（三）
合规文化建设是一个组织追求合规和道德行为的过程，通过明确的价值观、道德准则和行为准则来规范员工的行为。一个良好的合规文化有助于保护组织的声誉、遵守法律法规、提高员工的工作满意度和增强内部合作。在进行合规文化建设的过程中，我总结了以下的心得标准：
1.建立明确的价值观和道德伦理准则：组织应该明确定义其核心价值观和道德准则，并将其传达给所有员工。这些价值观和准则应该与组织的业务和战略目标相一致，以确保员工在日常工作中能够遵守合规原则。
2.提供持续的培训和教育：合规意识的培养需要持续的培训和教育。组织应该提供定期的合规培训，让员工了解相关法律法规和道德规范，并提供具体案例和实践指导，帮助员工理解并应对实际的合规挑战。
3.建立良好的沟通渠道：合规文化建设需要建立一个开放透明的沟通渠道，使员工能够自由地提出疑问、报告违规行为或提供意见和建议。组织应该鼓励员工积极参与合规事务的讨论，并及时回应员工的关切和反馈。
4.建立有效的合规监督和审查机制：组织应该建立有效的合规监督和审查机制，确保员工的合规行为得到及时的监督和审查。监督和审查机制应该包括合规风险评估、内部合规审计和第三方合规审查等，以发现和解决合规问题。
5.建立合理的激励和惩罚机制：组织应该建立合理的激励和惩罚机制，以鼓励员工遵守合规规定并惩罚违反合规规定的行为。激励机制可以包括绩效奖励、晋升机会和专业发展支持，而惩罚机制可以包括行政处罚、经济制裁和法律追究等。
6.加强合作与团队建设：合规文化建设需要加强合作与团队建设，强调员工之间的相互支持和合作。组织可以通过团队培训、合作项目和跨部门合作等方式，促进员工之间的沟通和协作，提高合规意识和责任感。
7.建立有效的风险管理机制：合规文化建设需要建立有效的风险管理机制，识别和管理与合规相关的风险。组织应该对关键业务过程进行风险评估，并采取相应的预防和控制措施，以减少合规风险的发生。
8.强调合规的领导力和示范作用：组织的领导者应该起到榜样和引领作用，以身作则地遵守合规规定，并敦促他们的下属也遵循相同的标准。领导者应该积极参与合规事务的讨论和决策，并为员工提供明确的合规指导。
9.定期评估和改进：合规文化建设需要定期评估和改进，以确保合规制度和措施的有效性。组织应该进行定期的合规文化调查和绩效评估，采集员工的意见和建议，并根据反馈结果进行相应的改进和调整。
总之，合规文化建设是一个长期的过程，需要组织和员工的共同努力。组织应该树立合规的价值观和准则，提供持续的培训和教育，建立良好的沟通渠道，建立有效的监督和审查机制，加强合作与团队建设，并持续评估和改进合规制度和措施。只有通过这些努力，才能实现合规文化的建设和维护。
合规文化建设心得体会范文（四）
合规文化建设是企业的一项重要工作，它既是企业遵守法律法规和行业规范的基础，也是保障企业长期可持续发展的重要保障。在实践中，我深刻理解到合规文化建设的重要性，并总结了一些心得体会。
首先，合规文化建设需要从顶层设计和示范作用出发。企业的高层管理者应该树立良好的合规意识，并把合规文化建设作为企业战略的一部分来推动。他们应当成为合规文化的榜样，始终遵守法律法规，严格遵守企业内部规章制度，以身作则地引领员工。只有高层管理者积极参与并示范出合规行为，才能有效地推动企业形成良好的合规文化。
其次，合规文化建设需要持续的培训和宣传。合规意识的培养是一个长期的过程，需要通过各种形式的培训和宣传来加强员工的知识和认识。企业可以定期组织合规相关的培训课程，让员工了解法律法规的最新要求和企业内部的规章制度。此外，企业还可以通过内部媒体、企业网站等渠道发布合规宣传内容，提高员工对合规的意识和重视程度。通过持续的培训和宣传，可以增强员工的合规意识，使其自觉地遵守法律法规和企业规章制度。
再次，合规文化建设需要建立科学的管理体系。企业应当制定合规管理制度，明确责任分工和工作流程，建立健全的内部控制机制。合规管理制度应当包括合规责任人的设置和职责，合规审查和监督的程序，违规行为的处理流程等内容。通过建立科学的管理体系，可以保证合规文化建设的顺利进行，为员工提供明确的操作指南，使其在日常工作中能够遵守合规规定，防范潜在合规风险。
此外，合规文化建设需要与企业的价值观相结合。企业的合规文化要与企业的核心价值观相一致，形成一种共同的理念和价值追求。只有当合规文化与企业的价值观相一致，才能形成员工的共识和认同，从而更好地推动合规行为的发展。合规文化的建设应当贯彻企业的价值观，以其为指导，形成良性循环。
最后，合规文化建设需要与奖惩机制相结合。合规文化不仅需要宣传和教育，还需要适当的奖惩机制来引导员工的行为。企业应当建立完善的奖励机制，对员工在合规方面做出的突出贡献进行表扬和激励。同时，企业还应当建立严明的惩处机制，对违反合规规定的行为进行严肃处理，让员工明确合规行为的重要性和违规行为的严重后果。通过建立奖惩机制，可以形成压力和激励，引导员工自觉地遵守合规规定。
综上所述，合规文化建设是企业管理中的重要工作，需要从顶层设计、持续培训和宣传、建立科学管理体系、与企业价值观相结合以及与奖惩机制相结合等方面来进行。合规文化的建设是一个长期的过程，需要全体员工的共同努力。只有通过不断的实践和总结，不断地完善和改进，才能形成稳定、健康的合规文化，为企业的可持续发展提供保障。
合规文化建设心得体会范文（五）
合规文化建设是企业管理中的重要环节，它旨在建立和完善企业内部合规规范和制度，加强员工的合规意识和行为，提高企业整体的合规管理水平。在过去的工作中，我积极参与了合规文化建设工作，并总结了一些心得体会，具体如下：
一、明确合规目标和价值观
合规文化建设的第一步是明确企业的合规目标和价值观。合规目标可以包括合规制度的完善、员工的法律法规意识提升、风险控制能力的提升等。而合规价值观可以是诚信、责任、公正等。明确了合规目标和价值观后，企业可以根据实际情况制定相应的合规制度和培训方案，引导员工树立正确的合规观念。
二、制定合规制度和规范
对于企业而言，合规制度和规范是保障合规文化建设的重要支撑，也是约束员工行为的基础。在制定合规制度和规范时，应参考相关法律法规和行业准则，充分考虑企业的实际情况，明确规定员工的权责、行为规范、违规行为的处理措施等。此外，还应将合规制度和规范公示于企业内部，确保员工知晓并遵守。
三、加强合规教育和培训
合规教育和培训是提升员工合规意识和行为的重要手段。通过组织合规培训班、定期举办合规知识竞赛、开展案例解析等形式，可以让员工了解企业的合规制度和规范，掌握合规知识和技能。合规培训不仅要注重理论学习，还要结合实际案例进行分析和讨论，增加培训的针对性和实效性。
四、激励合规行为和绩效考核
激励合规行为是建设合规文化的重要手段之一。通过建立合规绩效评价体系，将合规表现作为员工的考核指标之一，明确合规行为的奖惩措施，可以增强员工的合规意识和积极性。此外，还可以通过提供奖励、晋升等激励机制，鼓励员工主动参与合规文化建设。
五、加强合规监督和反馈
合规文化建设过程中，合规监督和反馈是保障其有效进行的重要环节。通过建立合规监督机制，加强对员工合规行为的监督和检查，及时发现和纠正合规问题。同时，还应设立投诉举报渠道，鼓励员工主动举报合规问题，为员工提供安全的舞台，加强与员工的互动和沟通。
六、持续改进合规文化建设
合规文化建设是一个不断迭代、不断完善的过程。在实施过程中，应不断总结经验和教训，及时调整和改进合规制度和培训方案，不断推动合规文化建设向更高的水平发展。此外，还应紧密关注外部环境的变化，及时调整合规策略，应对新的合规挑战。
以上是我在合规文化建设工作中的心得体会。合规文化建设是一个系统性的工程，需要全面、深入地推进，才能真正落地生根。希望我的经验和体会能够对您有所启发，也期待您的进一步探讨和指导。
篇八：五要五不合规文化心得体会
银行合规文化心得体会五篇
姓名：
时间：
银行合规文化心得体会五篇
银行合规文化心得体会范文1作为银行业，合规是市场的要求。我们银行每天也在将合规建设当作重点工作来落实。在我的日常工作中，每一项工作都会和合规建设产生交集。每一个数字，每一个签名，每一个印章，每一份情况说明，每一次系统交接，都是依托于我行的制度要求，按规定来进行办理。合规文化对我行来说，也是老生常谈。存在即为合理，制度的产生毕竟有其必要性，合规文化亦是如此。我们相信，“人之初，性本善”，然而处于不同环境的我们，会因为客观情况的变化，消失不符常理的行为，这些行为有的是小事无关紧要，而有的将是致命的错误，将造成无可挽回的损失，这就是“恶”的设想。因此，制度的约束，就成为我们超越理智的阻碍，也成为了我们隐形的保护伞。
诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能意味着人性化的缺失，可换个角度思考，正是由于制度的完善，规定的执行，我们才避开消失主观错误，也很大程度上避开了因为别人的错误而被殃及，这何尝不是合规制造效益的体现?我们在抱怨的同时，是不是也应当庆幸，正是制度的严格，才让我们没有机会冲破理智的防线，正是规定的死板，我们才能欢乐生活，快乐工作。
曾经在办柜面业务的时候，我抱怨过制度的死板与非人性化。在工作中常常会因为制度的执行效率低下，产生客户抱怨甚至导致客户投诉事件的发生。而抱怨于我来说，只是那一秒钟情绪的发泄，我内
心中还是意识得到，合规的建设，制度的执行，才是企业的长远保障之道。我们不能只立足于眼前的利益，而丢失了发展的思想，捡了芝麻丢了西瓜的行为，我们决不能干。因为于长远来说，合规意味着客户利益的保障，服务标准的提升，内部员工的保护，金融秩序的维护，企业的长远发展甚至国民金融平安的提升。毕竟，少错一笔账，就少有一桩纠纷，少一笔投诉，企业形象就会渐渐上升。我们在合规制造企业效益的同时，也在落实着社会责任，作为一家异地城商行，合规建设是我们的自我要求，也是我们的义务体现。
当然，合规的建设不仅仅是一个人的责任，它是我们全行上下都需要高度重视并强硬落实的铁业务。只有我们认识到位，足够重视，抓紧落实，高效执行，我行的合规建设才会形成全行上下齐心协力的氛围，合规文化的建设才能更彻底。
优秀文化的培育是一个循序渐进的漫长过程，因此，我们合规文化的建设也不能搞“大跃进”，急于一朝一夕。我们合规文化的建设现在已经有了初步的基础，只要我们每一位员工在今后的工作中，高度重视，树立风险为本、合规先行理念，我坚信合规将与效益并存，我行的合规建设将实现量变到质变的转变。
银行合规文化心得体会范文2对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票拒绝!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合
规，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。
树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深化人心，如何又让“合规文化”溶化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简洁的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应当从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：
一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应当身先立德，做事，亦应当以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严厉
谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于
蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当时”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。
银行合规文化心得体会范文3依据四川省城市商业银行协会关于20xx年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银行稳健运行的重点，也是每一个员工都应履行的职责。结合平常实际工作，对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结几点心得体会。
随着银行业间竞争压力，互联网金融带来的冲击，部分银行存在重业务发展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性认识不足，把业务工作视为硬指标，把思想政治教育当软任务，过于重视工作业绩，思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏常常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习，遵守法律法规，恪守工作纪律。
1、增加合规意识，加大思想教育
对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方面研讨，增加自觉抵制腐朽思想侵蚀的能力。银行一线员工常常接触大量现金的管理、使用，在这个过程中会面临金钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对管理的资金进行非法侵占或挪用，也会受一些不法分子的腐蚀。把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、安排等各个方面，紧紧围绕业务、经营管理。
坚持把做好人的工作放在重要位置，与业务工作一起抓，思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把常常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来，建立思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。
通过思想道德教育，使员工认识到规范经营、严格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育员工，使员工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加强合规学习，增加风险防范能力
虽然银行内部规章制度已比较健全、严密，但仍旧存在有章不循，违规得不到准时纠正，制度执行不严格，管理松懈等问题。增加合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是需要银行员工与银行机构共同努力，最终将职务犯罪毁灭在萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台服务，尽职尽责，加强业务学习，特殊
是加强各项规章制度的学习，熟悉和把握各项规章制度的要求，提高自身业务能力，专心履行工作职责，有效进行案件风险防范。
3、严于律己，自我约束。
由于银行工作的特别性，日常工作开展会有巨额资金的往来，会有金钱的诱惑和收入悬殊的对比，会让个别员工价值观、权力观、利益观扭曲，面对金钱诱惑，产生失衡心里和补偿心里，还存在侥幸心里，蒙混过关思想不断滋生。我们要克服这些不利心理，把握人生正确方向，牢牢守住自己的职业道德与抱负，远离贪占、侥幸、攀比等不良心理，树立正确观念，做到慎始、慎微、慎独、慎友，夯实自律
基础。算好经济账、名誉账、家庭账、自由账、亲情账，以增加个人廉洁自律意识，自我约束，严于律己。
总之，本次合规学习使我受益匪浅，深刻认识到我们银行员工要保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美好的将来，就需要靠我们每一个员工自律的努力与付出!
银行合规文化心得体会范文4现在人人都在提倡合规，那么合规究竟怎么定义呢?
作为一名银行人应当坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽职”、“保守隐秘”、“公平竞争”等合规要求。
每一名员工都应以依法合规经营为基本标准，主动合规，营造深厚的合规氛围，让合规成为企业文化的一部分。每一名员工都应把握与其工作职责相关的规章制度，乐观主动地识别和化解合规风险。每一名员工都应切实承担与其工作岗位对应的合规责任，对其岗位经营管理活动的合规性负责。
一、要培养合规意识，端正经营思想，抓合规文化教育。要充分认识违规经营的危害性，正确平衡市场发展和风险防控及合规经营之间的关系，抓内控案防，对发觉的违规经营苗头，要坚决准时制止，避开形成重大风险隐患。紧抓合规文化教育，加强业务学问的学习，提高合规操作意识，开展警示教育活动，树立合规人人有责，合规制造价值，主动合规的合规文化，同时，加强对各分支机构的检查和督导力度，围绕重点工作开展风险排查，一经发觉违规操作或风险隐患，必需严厉
问责并督促整改，严防操作风险。
二、抓规章制度执行。在规章制度执行前，首先要有完善的规章制度机制。在经营管理活动中，规章制度先行，要有规章制度，在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工要有意识地采取合规行为和手段，有时候我们工作中并不是缺少规章制度，而是缺乏对规章制度的执行，没有让我们的规章制度真正融入我们的经营工作中。有了规章制度，我们还必需具有主动去遵循规章制度的意识，在工作中逐步养成主动防控风险的习惯，这也是案件防控的重点。
合规经营人人有责，合规经营制造价值，为避开财产损失和名誉损失，合规经营是必定的。
银行合规文化心得体会范文5为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，用心建立“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参与了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。
会议传达了成都农商银行20_年案件防控暨平安保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。
双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动：
抓自查自纠到位。对比合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动准时自查自纠的，可视其情节减轻或免予惩罚;本系统及监管部门组织检查发觉问题的，从重追究职责。
抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、职责意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深化剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。
抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。
以本行业务制度和《中小金融机构案件风险》为主要资料，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务学问测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务潜力强、工作阅历丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，依据帮扶对象合规操作状况对导师进行嘉奖或惩罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发觉前手业务操作存在错漏等违规问题，务必在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发觉重大违规状况的以及前手对指出问题整改不准时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。
后手发觉前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作惩罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查资料和频度，检查工作状况纳入对分支机构负责人的考核。用心开展“我为合规管理献计献策”活动，发挥全员智慧，提出合规工作改善措施和推举。
抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排行靠后的，进行诫勉谈话。排行最终的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排行最终的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严峻违规事件的，严峻影响支行在总行年度考核排行的，予以降职或开除。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”，定期公布结果，排行靠前的给予嘉奖，排行靠后的给予惩罚。七是抓职责追究到位。专心贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严峻违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次惩罚，二次下岗或降档，三次走人”的要求，对检查监督发觉问题严格追究有关人员职责。
抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发觉问题准时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析缘由，提出措施，构成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人”排查工作。一经发觉员工有“九
种人”情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。
抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广阔员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，个性是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。
推荐访问:五要五不合规文化心得体会 心得体会 文化 五要五不
